图书馆626室，100多位来自不同学院的同学们正襟危坐，认真听取来自博道基金的曹雪老师讲授“基金达人是怎样炼成的”精彩讲座，似乎不愿错过任何一个知识点。这是11月14日下午1：30，尚德书院、东方证券杭州龙井路营业部为积极响应中国证券业协会“投资者教育进百校”的活动倡议，提升在校学生的金融知识素养及风险防范意识，树立正确的投资观念而举办的活动，她主要从基金知识及基金投资两方面，向同学们普及个人理财知识与技能。

讲座中曹雪老师指出，新时代下人们面临着更加复杂多变的投资环境，要重视投资经验的积累，不断强化自己的投资基本功。曹雪说，在校大学生都有意无意地做过理财行为，比如理财通，余额宝等等。中国证券基金业协会、新华财经等联合发布的 《2023年中国大学生基金投资调查白皮书》显示，70.2%的大学生通过余额宝、理财通等方式进行理财。同时，调查白皮书也指出，因为要学习理财知识而进行理财行为的人占被调查对象的65.7%。有64.3%的人是为了实现财富增值而学习理财知识，有44.5%的人是为了控制消费，节约支出而学习理财知识。“说明在高校里有一大部分的人已经有了理财行为和理财意识。”曹雪老师还特别提到了我国资产管理行业公募基金管理人数量，截至2023年底，基金公司及其子公司、证券公司及其子公司、保险公司、保险资产管理机构等共有158个，他们从事公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划、各类养老金及其他私募投资基金活动。

随着讲座深入，曹雪老师进一步阐述了公募基金与私募基金的不同，并对两者进行了详细的比较，重点对公募基金的特点进行了介绍，以期引起同学们的关注。公募基金通过公开发售的方式募集资金，面向广大社会公众；私募基金则通过非公开方式募集资金，面向少数特定投资者。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都需要披露；而私募基金对信息披露的要求较低，具有较强的保密性。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制；私募基金的投资限制则主要由协议约定，相对较为灵活。公募基金起点高、监管严，是信托关系落实最为充分的资产管理行业。

“公募基金是居民理财的重要工具。”曹雪老师指出，公募基金现有有效账户超过16亿，大部分为个人账户。从资金规模来看，个人投资者占比52.7%；机构投资者中银行+保险合计占比33%。中国证券投资基金业年报数据截至2023年底显示，养老金委托投资总规模的56%由基金行业受托管理。曹雪认为，公募基金是重要的机构投资者，截至2023年二季度，公募基金持有A股市值5.57万亿，占A股流通股市值的7.82%。

对于如何持续不断地提升投资能力，曹雪强调了“了解自己、冷静、做好规划”三个方面素质的重要性。她说，投资基金“了解自己”是第一步，需要避免“我要赚钱，收益越多越好”等心理，不要早早陷入负债陷阱。“哪些行为损耗了基金投资收益？”曹雪老师说，交易越频繁，盈利人数占比和平均收益率就越低；在巅峰时慕名而来，要付出追高买入的代价。曹雪老师认为，公募基金也可以承载大梦想。节省日常开支、努力工作、将每年收入的相当比例投资到指数基金当中，只要做好规划，你也可以早早就能实现你的人生理想。

主讲人曹雪是中国人民大学经济学硕士、清华大学五道口金融学院-康奈尔金融MBA，有17年的基金从业经验，现任博道基金销售副总监。此次讲座不仅为同学们提供了宝贵的专业指导，更为同学们的未来投资理财之路点亮了一盏明灯。